インデックス投資とは

株初心者向け

インデックスとは、日経平均やTOPIX、NYダウのような株価指数の総称ですが、このインデックスとほぼ連動するような値動きを目標にして行う投資方法のことを「インデックス投資」と呼んでいます。

 

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インデックス投資について解説したサイトは多いですが、初心者の方にはわかりにくく、投資手法として具体的に何をすればいいのか理解できない方も多いのではないでしょうか?

 

安定した優良企業の銘柄や債権でポートフォリオを組み、インデックスに沿った運用を行うには資金力と時間が必要ですから、一般的な個人投資家が具体的にインデックス投資を行うには「インデックス投信」か「ETF」を購入する方法が最も現実味があります。

 

インデックス投信やETFのことを総じて「インデックスファンド」と呼びますが、株価指数の動きに連動する投資成果を目的としたファンドで、日経平均株価(日経225)に連動するインデックスファンドでは、「インデックスファンド225」や「ストック インデックス ファンド225」などがあり、TOPIXでは「インデックス マザーファンド TOPIX」、NYダウでは「ダウ・ジョーンズインデックスファンド」など、それぞれの株価指数ごとに連動するファンドがあります。

 

この中でも「ダウ・ジョーンズインデックスファンド」は、その名の通りアメリカのダウ工業株30種平均が対象ですから、海外株式であるということと、30銘柄という銘柄の少なさが特徴となります。

 

これらのファンドは、取り扱っている投信会社や証券会社などを通じて購入する必要がありますが、連動する株価指数が同じであれば運用実績はほぼ同じなため、証券会社の販売手数料を比較検討することが重要です。また、分散投資でリスク軽減を図るためにも、後々のことを考えて、より多くのインデックスファンドを取り扱っている会社を選択することをお勧めします。

 

インデックスファンドは株価指数に連動することを基準としているので、大きな利益は期待できませんが、小額の資金から始めることができるうえに、購入後はプロが運用してくれますから自分でインデックス投資を行うよりも遥かに負担が少なく、かつ十分なリターンを期待することができます。

 

銀行預金などよりも有利で長期的な資産運用を考えているのであれば、リスクなども十分把握されたうえで検討されてもいいのではないでしょうか。

 

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